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Plus de rendement

Un meilleur conseil bien fondé sur une vision totale de votre client permet de fidéliser davantage vos clients et donc de générer des flux de revenus à long terme, plus stables et supplémentaires. L’identification et le suivi automatique et cohérent de nouvelles opportunités apportent une valeur ajoutée absolue à votre processus de conseil et de vente.

Digital et efficace

Les portefeuilles d'assurances et d'investissements sont régulièrement téléchargés et un lien vers une base de données de fonds adapte quotidiennement la valeur des investissements. Ainsi, vous et votre client, vous avez à tout moment un aperçu actuel de la situation, où que vous soyez. Le tout, sans intervention manuelle ni travail sur mesure inutile.

Conformité sans souci

Une procédure AssurMiFID entièrement intégrée, de déterminer le score de risque, l'analyse des besoins, jusqu'aux offres et fiches de conseil ou de courtage, fait de votre obligation d’être conforme un vrai outil de vente plutôt qu’un cauchemar administratif. myFaro est un vrai atout quant au devoir de diligence et le devoir d’information.

Comment ça marche exactement ?

Nous avons résumé ici les principales fonctionnalités de myFaro. Si vous souhaitez plus de détails, inscrivez-vous à l'un de nos webinaires.

Vos clients ont accès à toutes les infos concernant leurs polices d’assurance vie et non vie, quels que soit le fournisseur, ceci en tous les détails et avec toutes les réserves les plus récentes et la valeur des fonds mise à jour de manière quotidienne. Le logiciel travaille en complément et regroupe toutes infos de chacun de vos fournisseurs. Vous pouvez également incorporer l’immobilier ou l'entreprise, et télécharger des informations de Sigedis (myPension, myCareer et myMinfin) pour ainsi encore renforcer la vision sur le patrimoine total du client.

myFaro n’assure pas seulement un « aperçu » global du patrimoine familial, mais offre aussi une « vision » sur ce patrimoine. Grâce aux analyses automatiques, les risques qui sont liés aux moments les plus importants de la vie de famille, tels que l’invalidité, le décès et la pension, sont exposés. Les nombreuses modules de calcul et d’optimisation vous aide à conseiller votre client, ceci de manière la plus optimale et efficace, tout en tenant compte de la taxation de toutes les polices d’assurance vie, y compris la règle des 80 %. L’intégration des droits de succession complète l’ensemble.

Grâce à des analyses sur la protection de la famille, le décès, l'invalidité et l'accumulation de pensions, votre client est beaucoup mieux informé. Les nombreuses modules d'optimisation fiscale, ainsi que vos conseils professionnels et ciblés, garantissent une meilleure protection et peuvent le réaliser de la manière la plus favorable. Avec myFaro, vous êtes capable dans tous les domaines de la finance pour gérer les conseils et vous serez aidé à exploiter de nouveaux domaines, à élargir et à approfondir vos conseils. myFaro est aussi un différenciateur dans le recrutement de nouveaux clients.

Les portefeuilles d'assurances et d'investissements sont régulièrement téléchargés et un lien vers une base de données de fonds adapte quotidiennement la valeur des investissements. Ainsi, vous et votre client, vous avez à tout moment un aperçu actuel de la situation, où que vous soyez. Le tout, sans intervention manuelle ni travail sur mesure inutile. Tous les éléments du dossier de votre client à un seul endroit, digital et même accessible par d’autres conseillers comme p.ex. le comptable. Cela signifie pour vous: un gain de temps absolu grâce à un processus de traitement uniforme par tous les employés en termes d'avant-vente complète et de rapportage. Une procédure AssurMiFID entièrement intégrée, fiche bureau, fiche client, connait ton client et définition d’un score de risque, l'analyse des besoins, une ou plusieures offres et fiche conseil ou fiche de courtage (Jean le courtier), fait de votre obligation d’être conforme un vrai outil de vente plutôt qu’un cauchemar administratif. myFaro est un vrai atout quant au devoir de diligence et le devoir d’information. Tous documents obligatoires, KID, la fiche info financière et autre sont disponibles au moment du conseil. Au final, l’ensemble du processus est entièrement enregistré. Ainsi, myFaro réduit considérablement votre responsabilité tout en vous aidant dans la gestion et le conseil.

Afin de tirer le meilleur parti de myFaro et de maximiser l'effet de retour sur investissement, nous proposons un vaste programme de formation et de coaching. Ici, nous couvrons les compétences techniques et commerciales. Grâce à des conseils personnalisés, nous élaborons ensemble un plan d'action détaillé et vous mettez rapidement en pratique les connaissances acquises afin que votre organisation profite le plus rapidement possible les avantages de myFaro.

Qui sommes nous

Une petite équipe mais expérimentée qui travaille avec les deux pieds dans la pratique.

myFaro dans l'actualité

Suivez les dernières nouvelles sur myFaro ici.

Nouvelles fonctionnalités – myFaro vous garde branché à l’avenir !

  • Bart
  • 20 juin 2020

Comme il sied à un logiciel financier efficace, myFaro est en constante évolution. Nous ajoutons régulièrement de nouvelles fonctionnalités pour mieux répondre à vos questions et à la situation du marché. Avec l’objectif ultime : soutenir de manière optimale les courtiers dans leur fonction de conseil et leur relation avec le client final. De cette façon, nous restons à l’épreuve de l’avenir ensemble.

  • Expansion du tableau de bord commercial pour l’optimisation 2le pilier;
  • Calcul et déclaration des rendements effectifs du portefeuille liquide en fonction des mouvements historiques;
  • Prise en charge flexible et efficace d’un processus de pré-vente conforme à AssurMiFID – maintenant avec mise en forme personnalisée.

Mises à jour récentes, vous les trouverez ici ...

Réaliser des économies de temps, se décharger et conclure des offres en ligne avec myFaro

  • Bart Vanhoutte
  • 27 avr. 2020

Regardez au-delà de la patrimoine et commencez à partir de la base, ou en termes myFaro, "à partir de l'inventaire complet". C'est le seul moyen d'aller au cœur du problème et de découvrir ce qui est une priorité pour votre client en termes d'épargne et d'investissement dans sa phase de vie, tandis que vous en tant que bureau pouvez gagner du temps et fournir des conseils plus ciblés. Deux planificateurs financiers partagent avec nous que l'approche globale myFaro fonctionne et ressent pour les clients un soulagement. Un entretien en duo avec les utilisateurs de myFaro : Lieven Vandenmeersche van Cring et Pieter Verhaert de whatsmynumber.

Ou comment myFaro couvre toute la gamme des conseils financiers : planifier, conseiller, optimiser, investir, assurer et décharger.

BrokerCloud Connected & myFaro – the perfect match pour les courtiers

  • Bart Vanhoutte
  • 27 avr. 2020

En tant que courtier professionnel, un service client optimal en période de corona n'est pas une tâche facile. Plus que jamais, nous sommes tous tournés vers le «digital» dans le monde de l'assurance. Un changement que nous adoptons, bien que nous regardions au-delà des outils. Parce que les demandes vont de pair avec des conseils personnalisés, et c'est là que réside la force du courtier. Chez myFaro, nous innovons en permanence afin que les conseillers financiers puissent offrir encore plus de valeur ajoutée. Le récent partenariat avec BrokerCloud Connected en est la meilleure preuve.

Piet Vandeborne rejoint myFaro

  • Luc
  • 25 fév. 2020

Nous sommes fiers d'accueillir Piet Vandeborne dans notre équipe. Piet est responsable du démarrage et de la mise en œuvre de myFaro dans les bureaux (= myFaro Boost). Ses 38 années d'expérience dans l'industrie rendront notre projet encore plus précieux. Bienvenue Piet !

myFaro remporte les Vivium Digital Awards

  • Bart
  • 15 oct. 2019

Les très convoités Vivium Digital Awards ont été décernés hier soir au Docks Dome à Bruxelles. Avec une salle bien remplie et des orateurs d’envergure tels que Jo Caudron et Amid Faljaoui, nous pouvons dire que l’événement a connu un succès retentissant. myFaro s'est imposé comme le gagnant dans la catégorie «Meilleur projet satisfaction des clients». myFaro accompagne les courtiers dans leurs services et conseils ...

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Nouvelles fonctionnalités – myFaro vous garde branché à l’avenir !

Comme il sied à un logiciel financier efficace, myFaro est en constante évolution. Nous ajoutons régulièrement de nouvelles fonctionnalités pour mieux répondre à vos questions et à la situation du marché. Avec l’objectif ultime : soutenir de manière optimale les courtiers dans leur fonction de conseil et leur relation avec le client final. De cette façon, nous restons à l’épreuve de l’avenir ensemble.

Expansion du tableau de bord commercial pour l’optimisation 2le pilier

Pourquoi ?

La construction de pensions – et certainement la pension complémentaire 2le pilier – est extrêmement importante pour les courtiers. Idem en ce qui concerne l’optimisation fiscale associée. C’est pourquoi nous avons élargi le tableau de bord myFaro pour inclure des points d’action qui vous rendent encore plus facile, en tant que courtier, de travailler efficacement et de déployer le processus commercial autour de l’optimisation dans le cadre de l’EIP.

Les détails

  • Workflow supports à la fois administrativement (récupération des données nécessaires) et commercialement (dans quel dossier se trouve-t-il une opportunité).
  • Possibilité de travailler en étroite collaboration avec les comptables sur les fichiers de l’entreprise par e-mail ou l’accès direct à myFaro – avec un accès gratuit pour le comptable à cette sous-gamme.
  • Calcul approximatif à l’aide de paramètres de l’optimisation de l’épargne-retraite, épargne à long terme, PLCI et EIP.

Les avantages

  • Efficacité administrative grâce à un flux de travail détaillé.
  • Encore de meilleurs conseils sous l’anglet de la fiscalité.
  • Un boost pour vous en tant que courtier.

Calcul et déclaration des rendements effectifs du portefeuille liquide en fonction des mouvements historiques

Pourquoi ?

En période de forte volatilité, il est important non seulement de se concentrer sur les rendements à court terme, mais aussi de pouvoir indiquer le rendement sur toute la durée d’un investissement. C’est pourquoi cette nouvelle fonctionnalité est un ‘win-win’ : non seulement vous présentez l’état actuel des choses, mais vous offrez également un aperçu complet de tous les mouvements et du retour historique effectif. Il s’agit de mettre en évidence votre valeur ajoutée en tant que courtier et de donner une raison d’être avec votre client.

Les détails

  • Suivi de l’état mensuel basé sur les dossiers de l’entreprise et/ou des banques pour le portefeuille liquide.
  • Option d’indication manuelle des mouvements supplémentaires.
  • Calcul et déclaration des rendements effectifs du portefeuille liquide en fonction des mouvements historiques.

Les avantages

  • Plus d’informations précieuses.
  • 100% de transparence.
  • L’automatisation entre autres est clé.

Prise en charge flexible et efficace d’un processus de pré-vente conforme à AssurMiFID – maintenant avec mise en forme personnalisée

Pourquoi ?

Être conforme aujourd’hui est un fardeau administratif alors qu’il devrait être un plus pour votre client. Il est également évident pour vous que ses besoins doivent être comblés après une analyse approfondie de ses besoins et que vous prenez en compte son attitude face au risque. Tous les courtiers professionnels le savent, mais pourquoi tous ces documents obligatoires ? La procédure que myFaro a intégré vous permet de vous concentrer sur votre fonction de conseiller. myFaro vous accompagne avec tous les documents obligatoires nécessaires et vous guide dans tout le processus de prévente ?

Les détails

  • Établissez vos propres questionnaires ainsi qu’une politique d’investissement propre.
  • Vous déterminez vous-même vos propres profils d’investisseur.
  • Vous paramétriez le contenu et la forme des dossiers de conformité soumis à la signature.
  • Élaborer des solutions standard, y compris la motivation et l’analyse des risques selon votre propre vision de bureau.

Les avantages

  • Plus couvrir vos responsabilités, mais travailler selon votre propre vision.

myFaro en chiffres

Enfin, nous aimerions partager quelques chiffres actuels avec vous. Parce que la communauté myFaro grandit chaque jour …

  • Plus de 100 consultants et 15 000 familles sur myFaro.
  • Plus de 50 types de fichiers d’entreprise et de packages de gestion peuvent être chargés.
  • Plus de 1700 fonds sont surveillés quotidiennement.

Réaliser des économies de temps, se décharger et conclure des offres en ligne avec myFaro

Un entretien en duo avec deux utilisateurs de myFaro : Lieven Vandenmeersche du bureau Cring et Pieter Verhaert de whatsmynumber. Ou comment myFaro couvre toute la gamme des conseils financiers : informer, conseiller, planifier, optimiser, investir, assurer et décharger.

Regardez au-delà du patrimoine et commencez à partir de la base, ou en termes myFaro, « à partir de l'inventaire complet ». C'est le seul moyen d'aller au cœur du problème et de découvrir ce qui est une priorité pour votre client en termes d'épargne et d'investissement dans sa phase de vie, tandis que vous en tant que bureau pouvez gagner du temps et fournir des conseils plus ciblés. Un courtier actif en IARD, vie, crédit et placement bancaire et un planificateur financiers partagent avec nous que l'approche globale myFaro fonctionne et ressent pour les clients un soulagement. »

Quel est l'impact de myFaro sur vos clients?

Lieven : « MyFaro permet une approche globale d’une famille dans laquelle nous avons en permanence une vision sur son patrimoine, ce qui nous facilite le conseil au cas où cela est nécessaire, par exemple en cas de décision à prendre. Le client n’a souvent pas le temps de s’en occuper, surtout que la vision globale lui manque. Il est très content que nous prenons cela en charge et en plus que nous laissons évoluer son histoire financière. Ce n’est pas une histoire de suivi d’investissements mais plutôt de tranquillité d'esprit. Nous regardons au-delà de l’épargne et nous nous concentrons sur les valeurs humaines. C'est très apprécié. »

Pieter : « Je peux le confirmer. Lorsque je regarde notre propre organisation, il existe 2 types de clients liés à myFaro. Il y a deux groupes cibles qui nécessitent une approche différente, mais qui sont parfaitement couvertes par myFaro. Il y a les clients totaux et les clients du type investissement. Pour le client total nous pouvons faire un inventaire et à partir de là exposer les risques et proposer des solutions. C'est un tremplin pour le client et de plus celui-ci devient de plus en plus attrayant sur le plan commercial. Pour les clients type investissement myFaro nous aide à regrouper le total du patrimoine afin de mieux le gérer. Plus de prolifération d'enveloppes de différents courtiers, mais une image claire des actifs. Les clients peuvent se connecter et consulter un aperçu à jour de leur portefeuille. Avec un certain stress sur le marché boursier en période de corona, myFaro fournit un aperçu rapide de l’impact sur son portefeuille. »

Quelles sont selon vous les principales fonctionnalités de myFaro ?

Lieven : « Le fait que les données de nos clients venant de toutes les compagnies avec qui nous travaillons sont intégrées dans un seul outil est génial. A commencer par les exigences légales. Là où auparavant vous deviez collecter des liasses entières de documents pour faire une proposition, désormais notre outil myFaro prend toutes les exigences précontractuelles en charge. De l'inventaire du client au contrat signé, tout peut être fait en ligne et conforme aux règles AssurMiFID. Grâce à l'utilisation de myFaro et à notre approche correspondante, nous avons récemment pu clôturer un gros contrat totalement « on line », évidemment respectant 100% la distanciation sociale. »

Pieter : « Un audit récent par la FSMA a montré qu'avec myFaro, nous faisons plus que le nécessaire du point de vue légal ; une affaire étanche ! Beaucoup de nos collègues sont aux prises avec cela, mais avec myFaro, plus d’inquiétude à ce point-là. Pour les clients totaux, le gain de temps est énorme vu que l’inventaire est là, donc plus de bricolage en Excel pour rassembler les données de plusieurs compagnies ainsi que la valeur des fonds actuelle. Sur base de l'inventaire, nous faisons une analyse claire des risques en cas de décès, nous répertorions les risques en cas d'invalidité et faire une estimation optimale de la situation pendant la période de retraite est présentée. Nous pouvons réutiliser ces analyses chaque année si nécessaire. Les discussions de structure de portefeuille sont bien préparées avec myFaro. Si un client a une préoccupation, nous pouvons immédiatement voir ce qui en est et le soulager avec nos conseils. Ceci grâce à une compréhension basée sur la vision globale en temps réel du client. »

Comment myFaro a changé votre façon de travailler ?

Pieter : « Notre état d'esprit a changé. Avant, nous voulions résoudre un certain problème. Comme un client qui voulait économiser sur les impôts et nous demandait de l'aider. Mais maintenant, nous faisons d'abord un inventaire. Nous voulons voir si les économies d'impôt sont la préoccupation numéro un ce moment. Et le client se rend vite compte : il s’intéresse à ce qui est vraiment important pour lui. Avec myFaro, nous gagnons également en efficacité. Nous pouvons maintenant utiliser notre temps beaucoup plus intelligemment. »

Lieven : « Par le simple fait de dire aux clients : nous avons une approche globale. Nous n'allons pas forcer, mais nous devons tout savoir. Nous devons être en mesure de faire cet inventaire afin que notre planification financière soit correcte. Les clients qui acceptent cette approche deviennent des clients à vie. En leur montrant les avantages, ils comprennent notre approche. »

Quels sont les avantages du travail numérique ?

Pieter : « Le plaidoyer est facile à porter. Dès le début, nous emportons notre client dans son histoire personnelle et cela peut se faire complètement en numérique. Après un certain temps, un client est habitué à l'outil ; une proposition est toujours structurée de la même manière. Le client signe aussi en un clic. Qui a signé quoi et quand, … vous n'avez pas difficile à le prouver par la suite, car la trace est là, bétonnée dans le log myFaro. Cependant, je pense qu'il est important de maintenir également le contact humain. C'est une combinaison de myFaro et de conseils personnalisés. Cela fonctionne mieux. »

Lieven : « Nous venons d'une situation classique, avec des rapports de planification financière qui étaient obsolètes avant qu'ils ne soient terminés. C'était presque une photo ou un instantané dont nous allions discuter avec les clients. Maintenant, nous faisons un plan de route avec myFaro et nous le présentons. Cela fonctionne incroyablement bien et les informations sont toujours à jour. Nous signalons ensuite à nos clients qu'ils peuvent également regarder en direct sur myFaro s'ils le souhaitent. »

Qu'en est-il du retour sur investissement et de la mesurabilité ?

Lieven : « Nous sommes dans une phase ascendante. Les contrats que nous réalisons dans le domaine de la planification successorale et des portefeuilles d'investissement sont plus importants depuis que nous avons commencé à travailler avec myFaro. Les gens ont davantage confiance en raison de l'inventaire clair et des informations en temps réel. »

Pieter : « Nous constatons également que le nombre de produits par client augmente fortement ceci grâce à la vision globale que myFaro génère et des points d'action basés sur les opportunités chiffrées que myFaro présente. Plus de perspicacité engendre plus de business. »

Une dernière réaction de votre part (et vos clients) ?

Lieven : « Les gens acceptent que nous gérions leurs finances numériquement. Ils pensent qu'il est logique que nous ayons les derniers chiffres puis les expliquons. Ils en bénéficient. Nous entendons souvent : « la vue d'ensemble de nos biens immobiliers, des fonds de pension en construction, des contrats d'assurance-vie et plus encore ... cela ne nous a jamais été présenté si clairement. »

Pieter : « C'est la même chose chez nous. C'est une nouvelle approche. S’ils nous demandent de solutionner un de leurs soucis, nous proposons d'abord une analyse pour voir où se situent les priorités et les risques. Les couples que nous conseillons sont souvent un peut en choc lorsqu’ils constatent que la situation en cas de décès de l’un d’eux deviendrai catastrophique. La discussion qui suit, basée sur un projet que nous avons préparé, mène dans pas mal de cas à une vente mais surtout à des clients vraiment à l’aise et confiant qu’ils sont entre de bonnes mains. Très souvent on nous dit : « enfin quelqu'un qui m’a parlé de cela. Je ne comprends pas que mon ancien courtier ne m’en a pas parlé ». Mais il se peut que ce courtier-là n’a pas eu l’idée de myFaro :). »

BrokerCloud Connected & myFaro – the perfect match pour les courtiers

En tant que courtier professionnel, un service client optimal en période de corona n'est pas une tâche facile. Plus que jamais, nous sommes tous tournés vers le «digital» dans le monde de l'assurance. Un changement que nous adoptons, bien que nous regardions au-delà des outils. Parce que les demandes vont de pair avec des conseils personnalisés, et c'est là que réside la force du courtier. Chez myFaro, nous innovons en permanence afin que les conseillers financiers puissent offrir encore plus de valeur ajoutée. Le récent partenariat avec BrokerCloud Connected en est la meilleure preuve.

Le boost courtier

Brokerloud Connected - la plateforme de gestion de nouvelle génération - et myFaro - la plateforme de conseil financier bien connue qui vous aide à tirer le meilleur parti de votre portefeuille vie - sont désormais intégrés les uns aux autres. Et c'est une bonne nouvelle pour le courtier professionnel! Les avantages de BrokerCloud et myFaro sont désormais multipliés, ce qui réduit encore le travail administratif, simplifie les préventes et permet l'analyse et le suivi du portefeuille.

Initialement, le courtier a accès à ses fichiers clients dans myFaro via BrokerCLoud (authentification unique) et les données sont automatiquement échangées entre les deux plateformes. Le courtier aura alors accès à toutes les fonctionnalités orientées client de myFaro via myFaro:

Reporting en ligne du portefeuille liquide avec mises à jour quotidiennes des prix

Un processus uniforme et numérique pour travailler conforme

La capacité d'utiliser une analyse plus approfondie de la constitution de pensions, de la protection de la famille et de l'optimisation fiscale pour identifier et aider à vendre des opportunités commerciales

Vers un écosystème complet

Une intégration plus poussée est déjà prévue. Par exemple, les clients pourront également accéder à leurs fichiers dans myFaro via le portail BrokerCloud. Le pipeline comprend également la possibilité d'échanger et de signer des documents, ainsi que la fonctionnalité pour utiliser les opportunités commerciales que myFaro supprime du portefeuille via BrokerCloud pour mener des campagnes de vente et générer des prospects pour le bureau. Donc, une communication bidirectionnelle et une bonne décision pour parvenir à un écosystème à part entière pour le courtier.

Le package de gestion qui se connecte, encore plus avec myFaro

Maintenant que BrokerCloud Connected et myFaro unissent leurs forces, les courtiers professionnels peuvent être assurés de leur avenir numérique et de la fidélité de leurs clients ...

Stephan Podevyn de BrokerCloud: « Nous sommes ravis et même un peu honorés d'accueillir myFaro sur notre plateforme. Notre mission a toujours été de décharger nos courtiers et de les aider à fournir un meilleur service à leurs clients. Je pense qu'avec cette intégration, nous faisons un autre pas en avant! »

Bart Vanhoutte de myFaro: « Les possibilités offertes par myFaro séduisent déjà de nombreux courtiers. Mais nous avons souvent eu le commentaire qu'une intégration avec leur progiciel de gestion serait d'une grande valeur ajoutée. Cela ne vous dérange pas, du moins pour les courtiers qui sont si intelligents pour travailler avec BrokerCloud! »